Les avantages d’une banque privée pour gérer votre patrimoine

Tous deux doivent être à l’écoute, disponibles, capables de mobiliser des spécialistes de confiance et s’adapter à chacune de nos périodes de vie. 

C’est l’allégorie choisie par Alix de Renty, responsable d’une équipe de banquiers privés chez ODDO BHF, et Laura Andjelkovic, banquière privée chez ODDO BHF. 

Plus exactement, pour Alix et Laura, le rôle du banquier privé est de définir une stratégie avec des outils juridiques, fiscaux et financiers pour diversifier, structurer et développer son patrimoine sur le long terme. 

Dans cet article, vous découvrirez : 

• Les 4 piliers de l’accompagnement patrimonial chez ODDO BHF 
• Toutes les expertises pour développer son patrimoine 
• Les étapes de l’accompagnement en gestion de patrimoine 
• L’innovation et les projets engagés du groupe ODDO BHF 

Les 4 piliers de l’accompagnement patrimonial chez ODDO BHF 

Au sein du groupe ODDO BHF, quatre valeurs fondamentales sont incontournables des conseillers patrimoniaux : 

1. L’écoute est essentielle pour connaitre le client : comprendre ses besoins, ses préoccupations et ses contraintes pour réaliser le meilleur diagnostic possible. Une étape clef dans la relation de long terme tissée entre le professionnel et le client.
2. La pérennité en termes d’interlocuteurs inscrits dans la durée : il est plus agréable de toujours s’adresser aux conseillers auxquels vous faites confiance, ceux à qui vous avez confié vos ambitions et vos actifs. L’actionnariat au sein du groupe assure cette stabilité dans les équipes et un engagement dans la durée. D’ailleurs, Alix ajoute que 25% du groupe ODDO BHF est détenu par les salariés et 65% par la famille ODDO.
3. La disponibilité est une composante importante : les équipes sont organisées pour être proactives et efficaces grâce à un travail en binôme et l’aide d’un assistant. De plus, la société accompagne 50 familles au maximum afin d’être réactifs pour tous.
4. La confidentialité fait partie de l’ADN de ODDO BHF : la discrétion est de mise et se remarque notamment par l’absence de publicité.

Toutes les expertises pour développer son patrimoine 

Plusieurs expertises sont représentées chez ODDO BHF : la finance avec une société de gestion qui propose des fonds côtés et non-côtés, mais aussi des banques de financement et d’investissement et, bien sûr, la banque privée. 

Les deux spécificités de ODDO BHF : 

• La proximité avec les entreprises: le groupe dispose d’un bureau d’études avec 60 analystes qui suivent plus de 700 valeurs cotées surtout en Europe. 
• La capacité à proposer du sur-mesure: par exemple, la gestion conseillée est composée d’une table d’exécution avec des conseillers expérimentés en investissement. 

Pour assurer au mieux l’accompagnement de ses clients, ODDO BHF fait également appel à des spécialistes externes comme des avocats, des notaires, des Family Offices, des experts comptables… Si le client en a besoin. 

Les étapes de l’accompagnement en gestion de patrimoine 

Trois étapes composent l’accompagnement : l’audit, la structuration et les investissements. 

L’audit patrimonial : le temps de l’écoute des projets 

Après avoir écouté attentivement les besoins et objectifs du client, le conseiller définit les enveloppes de détention à privilégier. Parmi le compte-titre, le contrat de capitalisation, le contrat d’assurance vie, le plan épargne en actions… il sélectionne et identifie les produits les plus adaptés. 

L’analyse se fait sous quatre critères : 

• Le risque que vous êtes prêt à supporter 
• Le rendement que vous attendez 
• La liquidité dont vous avez besoin 
• Et l’horizon d’investissement 

L’allocation d’actifs : une sélection et une gestion sur-mesure 

À la suite de l’analyse des besoins, différentes classes d’actifs sont sélectionnées pour les positionner au sein des enveloppes de détention, qui sont des enveloppes fiscales. 

Les classes d’actifs sont plus ou moins risquées et se retrouvent sous forme monétaire, obligataire, de produits structurés, d’actions cotées et de Private Equity. 

Pour allouer ces classes d’actifs, il existe trois typologies de gestion chez ODDO BHF : 

1. La gestion libre si vous souhaitez prendre vos décisions seul 
2. La gestion conseillée qui permet de disposer d’une table de trading et de l’aide d’un conseiller en investissement 
3. La gestion discrétionnaire - ou gestion sous mandat - pour faire appel à un gestionnaire de portefeuille 

L’innovation et les projets engagés du groupe ODDO BHF 

L’intrapreneuriat est valorisé au sein de la société et des projets engagés ont vu le jour ces dernières années. 

Ladies Bank : réconcilier la banque privée et les femmes 

Un constat a poussé l’émergence de cette idée : malgré les 45% de femmes clientes, il y a 80% d’hommes en rendez-vous ! 

Le projet Ladies Bank est né de cet enjeu de donner envie aux femmes de s’intéresser et de prendre soin de leur patrimoine. L’engagement du groupe ODDO BHF se met en place autour de deux dimensions : les conférences autour du patrimoine et un site Internet ouvert à tous qui offre des conseils sous un œil féminin. La gestion de patrimoine sous un regard féminin signifie que la recherche de sens est prioritaire sur la recherche de rendements. 

OYEA : récompenser les jeunes entrepreneurs d’avenir 

Depuis deux ans, OYEA – ODDO BHF Young Entrepreneurs Awards – vise à accompagner les jeunes entrepreneurs qui portent des projets innovants et engagés. 

Cette année, plus de 150 candidatures ont été analysées par une centaine d’entrepreneurs. Puis, les 10 finalistes ont « pitché » à la Station F et les 5 finalistes ont remporté un audit financier et juridique, un media training et un accès au réseau d’experts et d’investisseurs d’ODDO BHF.